Основная ошибка трейдера – открытие ордера с большим лотом при большом свободная маржа это кредитном плече. При таких условиях достичь уровня Margin Call очень просто. А если трейдер забыл выставить стоп-лосс, то шансы закрыться по Stop Out увеличиваются. Поскольку на форекс котировки валют изменяются быстро, то у многих брокеров в договорах и офертах статьи об уведомлении Margin Call отсутствуют.
Какие термины нужно знать перед тем, как начать торговать с плечом?
Capital.com предлагает защиту от отрицательного баланса, чтобы предотвратить нежелательные последствия неудачных сделок. Использование стоп-лоссов автоматизирует вашу торговлю и снизит влияние эмоционального фактора при принятии решений. Стоп-лосс ордера помогут ограничить убытки во время распродаж на рынке и защитят вас от маржин-колла или клоуз аута. Преимущество маржинальной торговли заключается в использовании левериджа. Благодаря нему ваши торговые возможности увеличиваются при сравнительно небольших первоначальных затратах, что повышает шансы на получение более высокой прибыли от сделок. Если вы не отреагируете на маржин-колл либо ваши позиции продолжат ухудшаться несмотря на принятые меры, и уровень маржи опустится до 50%, брокер закроет ваши сделки.
Как подключить или отключить маржинальную торговлю?
И пока ЦБ не запретил, использовать плечо в технических целях, но не использовать в спекулятивных. Если бы не кредитование, то перед любой покупкой нам нужно было бы иметь свободные средства в полном объеме. Цена этого залога известна в каждый момент на протяжении торговой сессии, а реализация залога по рыночной цене почти не занимает времени и ресурсов. Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты.
Подсчитаем маржу для прямой котировки
С его помощью можно попрактиковаться и при этом не рисковать своими средствами. Вы можете зарегистрировать реальный аккаунт и открыть свою первую маржинальную позицию, как только почувствуете себя достаточно уверенно. Многие трейдеры изначально вносят слишком малые суммы на свои маржинальные счета, что в некоторых случаях может увеличить убытки. Минимальная сумма на вашем счете увеличивает шанс на маржин-колл. Держите на счете резервные средства, чтобы он мог выдержать небольшие колебания на рынке.
Это ситуация, когда трейдер закрывает позицию с суммойзалога, меньшей, чем была при открытии. Например, трейдер покупает доллары на рублей, рассчитывая, что курс пойдет вверх, и в дальнейшем их можнобудет продать, немного заработав на разнице. Однако после покупки цена активавнезапно начинает падать, и после закрытия сделки удается вернуть только 5000. Это разница между средствами, которые привлёк банк, и прибылью от вложений.
Обеспечение, замороженное на торговом счёте, называется маржой для локированных позиций. Все остальные денежные средства, которые трейдер может использовать для открытия новых сделок, — это свободная маржа. Если она стремится к нулю, стоит проанализировать ход торговли. Маржой называется сумма обеспечения, необходимого для открытия сделки. Эта сумма при открытии позиции замораживается на торговом счёте, и трейдер не может ею воспользоваться до тех пор, пока не закроет позицию. С помощью такого механизма брокер страхует себя от возможных убытков при маржинальной торговле, гарантируя возврат заёмных средств.
- Форекс-трейдеры положительно относятся к маржинальной торговле.
- Это может привести к тому, что брокер закроет ваши сделки, и вы потеряете средства.
- Брокер позволит открыть трейдеру сделку, если тот предоставил денежные средства в определённом размере в качестве залога.
- Например, деньги, полученные от продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.
- В итоге Иннокентию пришлось покупать 100 акций на $500 дороже, чем он покупал, чтобы вернуть их брокеру.
Если цена будет двигаться в сторону, которую спрогнозировал трейдер, тогда свободная маржа будет расти. Поскольку можно попасть на откат и потерять весь депозит сразу. Важной характеристикой маржинальной торговли является такой показатель как уровень маржи. Часть валюты на торговом счете, незадействованная для открытия позиций называют свободная маржа на форекс. Её можно использовать по своему усмотрению, в том числе и для установки новых ордеров. Перед тем как рассчитать их, мы посмотрим на еще один термин — ставка риска.
Сделки в такой ситуации больше не открываются, поскольку все имеющиеся средства выступают в качестве залога для открытых позиций трейдера. Брокер предоставляет трейдеру средства, которые дают ему возможность оперировать на рынке более значительными суммами для получения прибыли. По сути, применяется краткосрочное кредитование трейдера при его нахождении в сделке. Интерес брокера состоит в получении определенных комиссионных за то, что он предоставляет трейдеру кредитное плечо. В отдельные периоды на рынке может наблюдаться чересчур высокая волатильность. Иногда на фоне важных событий происходит ощутимое проскальзывание цены при закрытии ордеров вручную или при выполнении стоп-приказов.
Из написанного следует, что открывая ордер, имея значительный буфер безопасности, вы значительно понижаете риск слива всех средств торгового счёта. Следите, чтобы залог по вашим позициям не превышал от суммы средств на вашем депозите. Каким должен быть плавающий убыток в нашем последнем примере, чтобы произошел маржин колл. С понятием «стоп-аут» (stop out) трейдер знакомится в самом начале своей торговой деятельности. Термин означает принудительное закрытие позиций в торговом терминале при недостаточном количестве средств на счёте. Маржин-колл — это предупреждение от брокера, которое он отправляет вам, когда количество средств на вашем маржинальном счете не соответствует необходимому уровню поддерживаемой маржи.
Что даёт трейдеру грамотное использование полученных знаний о маржинальной торговле на Форекс и кредитном плече на практике? Трейдер сам определяет, что для него стоит в приоритете – большая прибыль или умеренные риски. При большом кредитном плече можно лучше контролировать риски, можно торговать при небольшом депозите, так как небольшая его часть идёт под залог. В случае прибыльной торговли трейдер получает обратно свой залог, а также прибыль, полученную в результате торговли на заемные средства.
Этот показатель нужен, чтобы рассчитать обеспечение для открытия непокрытой позиции. Чем ниже ставка риска, тем меньше вероятность колебания цены, значит брокер будет готов одолжить больше таких активов. Маржинальный заем отличается от традиционного кредита тем, что может значительно превышать залоговый показатель. Кредитное плечо в таком случае показывает действительное соотношение объема сделки к залоговой сумме. Разные площадки предлагают выдачу маржинального займа на разных условиях.
Подобный способ торговли определённо не будет долговечным. С одной стороны, высокое плечо позволяет трейдеру «пересидеть» более глубокие просадки, а с другой — существенно повышает риски. Если цена не развернётся в нужную сторону и stop out всё-таки сработает, оставшаяся на счёте сумма будет значительно меньше. Брокер постарается закрыть вашу открытую позицию как можно быстрее по любым ценам, которые будут доступны на рынке на тот момент. Клоуз аут происходит, когда у вас нет достаточного количества средств для поддержания своих торговых позиций.
В самых неблагоприятных случаях маржинальная торговля может привести к потере всех средств на вашем торговом счете. При маржинальной торговле трейдеры используют леверидж, надеясь, что прибыль будет больше, чем проценты, который нужно покрыть для брокера. Помните, что леверидж позволяет значительно увеличить как от сделки прибыль, так и убытки, что делает маржинальную торговлю очень рискованной. Опытные трейдеры рекомендуют поддерживать уровень в районе1000%, то есть, не открывать сделок на сумму более чем 10% от собственногокапитала. Значения уровня, при которых форекс-дилер выставляет маржин-колл илистоп аут, обычно указаны в условиях торговли или договоре.
Как правило, за использование заемных средств нужно платить комиссию брокеру. Обычно в течение одного торгового дня маржинальное кредитование бесплатно, но потом вам будут начислять проценты как по обычному кредиту. Информацию о том, сколько стоит заем, можно узнать у вашего брокера. Вы можете просто следить за собой и покупать только на свои. А можете не подключать или же подать распоряжение брокеру, чтобы вам отключили возможность влезть в долги.
Банковскую маржу делят на кредитную, гарантийную и процентную.Кредитная банковская маржа — разница между размером выданного кредита и суммой, которую банк получил по итогам его выплаты. Процентная — отношение чистого процентного дохода банка к средней сумме его активов, приносящих проценты. Гарантийная — разница между стоимостью имущества, которое банк получил в залог, и суммой кредита, которую он выдал взамен. Есть общее правило денежного менеджмента, следуя которому сумма всех открытых позиций не должна превышать 10 % от депозита, то есть уровень маржи должен составлять 1 000%.
То есть, если сделка движется не в вашу пользу, она может быть автоматически закрыта до того, как убытки станут слишком значимыми, и вы получите маржин-колл. Размер требуемой маржи зависит от того, в какие именно активы вы планируете инвестировать. Она рассчитывается как процент от цены актива, который называется коэффициентом маржи. Средства, которые необходимы для открытия сделки, называют маржой, начальной маржой, депозитной маржей или требуемой маржой. Маржин-колл – это предупреждение в терминале о том, чтосвободной маржи скоро будет недостаточно, чтобы покрыть займ, утерянный врезультате неудачной торговли. Знать и понимать, что такое маржа на Форекс, а также уметь рассчитывать ее, стоиткаждому трейдеру, поскольку от этих знаний напрямую зависит сохранностькапитала.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.